Compete all`Organismo di Vigilanza 231 la redazione della relazione e le modalità di svolgimento dell`attività.

In applicazione del dettato normativo sulla responsabilità amministrativa delle società e degli enti comminate pesanti sanzioni a quattro grandi banche estere operanti nel nostro Paese.

Una forma di giustizia alternativa a quella ordinaria a disposizione dei risparmiatori e dei clienti dei servizi bancari e finanziari.

Uno strumento agevole, rapido ed a costi contenuti per gli utenti dei servizi bancari e finanziari in caso di controversie.

Una importante novità per le imprese "vittime" di comportamenti illegittimi o illeciti da parte delle banche nelle valutazioni del merito creditizio.

Pubblicata sulla G.U. n. 265 del 13 novembre 2012, la Legge 6 novembre 2012 n. 190, che entra in vigore dal 28 novembre 2012.

Compete all`Organismo di Vigilanza 231 la redazione del regolamento che disciplina la propria attività. Qual è la valenza di questo documento e quali sono i suoi contenuti ?

Controllare che l`organizzazione e l`operatività dell`impresa siano conformi alle previsioni normative e regolamentari di fonte sia esterna sia interna consente di evitare o contenere il rischio di incappare in sanzioni giudiziarie o amministrative, di perdite patrimoniali o danni reputazionali.

Letteralmente dall`inglese compliance significa conformità. In ambito aziendalistico va intensa come pieno rispetto delle norme e dei regolamenti: la sua carenza può generare effetti pericolosi per la continuità d`impresa.

A distanza di tre anni dalla sua attivazione (15/10/2009) l`Arbitro bancario finanziario ha ricevuto 6.987 ricorsi presentati dagli utenti dei servizi bancari e finanziari. Le sue decisioni sono una bussola per orientare i comportamenti.